《富國基金管理有限公司目標(biāo)盈定投業(yè)務(wù)規(guī)則》

《富國基金管理有限公司目標(biāo)盈定投業(yè)務(wù)規(guī)則》

第一章  總則

第一條、 富國基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”）為規(guī)范個人投資者（以下簡稱“投資者”）通過電子直銷系統(tǒng)開立目標(biāo)盈定投計劃，使用其富錢包交易賬戶資金定期定額投資（以下簡稱“定投”）定投基金，實現(xiàn)目標(biāo)收益后，系統(tǒng)將在下一個交易日自動贖回定投基金轉(zhuǎn)申購或轉(zhuǎn)換入富錢包貨幣市場基金，并在目標(biāo)盈定投計劃扣款日滾動執(zhí)行其目標(biāo)盈定投計劃的基金投資業(yè)務(wù)（以下簡稱“目標(biāo)盈定投業(yè)務(wù)”），特設(shè)立本規(guī)則。

第二條、 本規(guī)則根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及其他相關(guān)法律、法規(guī)，《富國基金管理有限公司網(wǎng)上交易服務(wù)協(xié)議（個人版）》和《富國基金管理有限公司富錢包基金定投業(yè)務(wù)規(guī)則》、《富國基金管理有限公司關(guān)于旗下基金贖回轉(zhuǎn)申購富國富錢包貨幣市場基金業(yè)務(wù)規(guī)則》等的規(guī)定制定。

第三條、 凡通過本公司電子直銷系統(tǒng)辦理目標(biāo)盈定投業(yè)務(wù)的投資者，必須符合基金開戶要求，且已開立本公司富錢包交易賬號。

第二章 釋義

第四條、“目標(biāo)盈定投業(yè)務(wù)”分為兩個環(huán)節(jié)，一是設(shè)定目標(biāo)盈定投計劃，它是指投資者通過本公司電子直銷系統(tǒng)提交申請，設(shè)定定投基金、支付渠道、定投周期、目標(biāo)收益、每期投資金額、計劃名稱等，授權(quán)本公司按定投周期設(shè)定的扣款日在其富錢包交易賬戶內(nèi)自動完成扣款及定投基金申購。二是達(dá)到目標(biāo)收益率后基金份額自動贖回，它是指當(dāng)投資者目標(biāo)盈定投計劃中當(dāng)日收市后計算的實際收益率達(dá)到或超過目標(biāo)收益率后，授權(quán)本公司在下一交易日自動發(fā)起贖回定投基金并轉(zhuǎn)申購或轉(zhuǎn)換入富錢包貨幣市場基金。

第五條、   定投基金是指投資者建立目標(biāo)盈定投計劃時自主選定的，本公司旗下的股票型、混合型證券投資基金及本公司認(rèn)可的其它類型證券投資基金。

第六條、目標(biāo)收益是指投資者通過目標(biāo)盈定投計劃投資的定投基金在任一交易日收市后計算的實際收益率（計算方法見本規(guī)則第三章）達(dá)到或超過其在目標(biāo)盈定投計劃中設(shè)定的目標(biāo)收益率。

第七條、 滾動執(zhí)行是指當(dāng)期目標(biāo)盈定投計劃達(dá)到目標(biāo)收益、自動贖回定投基金后，目標(biāo)盈定投計劃不會自動停止，并將會自動進(jìn)入下一期的行為。

第三章 交易規(guī)則

第八條、目標(biāo)盈定投遵循“未知價”和“金額申購”的原則?！拔粗獌r”是指投資者開通目標(biāo)盈定投業(yè)務(wù)后，每次申購的價格以每期實際扣款日收市后計算的定投基金基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算?！敖痤~申購”是指投資者進(jìn)行目標(biāo)盈定投業(yè)務(wù)時，以其設(shè)定的每期投資金額為單位提交業(yè)務(wù)申請。

第九條、投資者通過本公司電子直銷平臺進(jìn)行目標(biāo)盈定投的基金范圍、最低申購金額限制及交易級差以本公司最新公告/通知為準(zhǔn)。如果因最低申購金額提高，將可能導(dǎo)致投資者當(dāng)期目標(biāo)盈定投計劃不成功，提請投資者注意該等業(yè)務(wù)辦理失敗的風(fēng)險。

第十條、定投基金的申購費率實行0折優(yōu)惠；若申購費率為固定費用的，則按規(guī)定的固定費用執(zhí)行。定投基金的申購費率以其基金合同、招募說明書及相關(guān)最新公告公布的費率為準(zhǔn)。

第十一條、投資者在開立目標(biāo)盈定投計劃時須選擇定投周期，定投周期中設(shè)定的日期為目標(biāo)盈定投計劃的扣款日期，即被視為基金合同中約定的申購申請日。若約定扣款日期為非交易日，則順延至該非交易日后首個交易日。定投扣款周期為每日定投的情況除外，不做扣款順延。對于同一個協(xié)議，如果順延批次扣款日和正常批次扣款日是同一個交易日，那么該日最多成功扣款一筆，扣款成功后，協(xié)議正常進(jìn)入下一批次。

第十二條、投資者在開立目標(biāo)盈定投計劃后，以富錢包交易賬戶作為扣款賬戶，本公司將按照投資者目標(biāo)盈定投計劃中約定的定投周期、每期投資金額自動發(fā)起交易申請并代為扣款。如投資者指定的定投基金在實際扣款日暫停定期定額申購，則系統(tǒng)不進(jìn)行自動扣款，且不進(jìn)行順延，定投申請失敗。目標(biāo)盈定投計劃會繼續(xù)執(zhí)行，并在定投周期中的下一個扣款日自動扣款。連續(xù)發(fā)生三十次定投申請失敗的，投資者定投計劃自動終止。

若投資者指定的定投基金在目標(biāo)盈定投計劃存續(xù)期間出現(xiàn)基金合同終止、變更時，系統(tǒng)會自動終止此定投基金的所有目標(biāo)盈定投計劃。

第十三條、投資者可以同時開立多個目標(biāo)盈定投計劃。為保障定投服務(wù)穩(wěn)定運行，我司將對投資者設(shè)置定投計劃的數(shù)量進(jìn)行限制，具體以簽訂或恢復(fù)定投計劃時頁面提示為準(zhǔn)。同一扣款日，多個目標(biāo)盈定投計劃扣款并行隨機(jī)處理，不分先后順序，每筆定投均以實際扣款結(jié)果為準(zhǔn)。不同資金方式對應(yīng)的富錢包貨幣基金份額無法互相使用，簽訂定投計劃時，需要選擇一個富錢包交易賬戶作為扣款賬戶。止盈贖回或手動贖回時，贖回款也將回到該富錢包交易賬戶。

第十四條、投資者需至少在每期目標(biāo)盈定投計劃扣款日前一日在富錢包賬戶內(nèi)備足資金，扣款日早上8:00起批量發(fā)起第一次扣款，如扣款時富錢包賬戶資金不足，在系統(tǒng)支持且投資者在設(shè)定目標(biāo)盈定投計劃時同意的前提下，系統(tǒng)將會從其富錢包賬戶對應(yīng)銀行卡扣款充值富錢包。若系統(tǒng)不支持或投資者未選擇同意從銀行卡扣款充值富錢包，則投資者可以在本交易日13:30之前充值富錢包，系統(tǒng)將會發(fā)起補(bǔ)扣。補(bǔ)扣時，若因富錢包余額不足、網(wǎng)絡(luò)故障、系統(tǒng)故障等原因而導(dǎo)致扣款不成功，則本次定投申請失敗。

第十五條、當(dāng)定投基金發(fā)生分紅，若客戶選擇現(xiàn)金分紅方式，則分紅款會打到客戶對應(yīng)銀行卡；若客戶選擇的分紅再投資，分紅再投資獲得的份額在止盈時不會被自動贖回。

第十六條、若因投資者富錢包賬戶余額不足、定投計劃設(shè)定的每期投資金額低于最新的定投基金最低申購金額或賬戶狀態(tài)異常等投資者自身原因?qū)е驴劭畈怀晒?，?dāng)次定投申請失敗的，由投資者自行承擔(dān)責(zé)任，連續(xù)三十次扣款不成功，本公司有權(quán)終止投資者該定投計劃。

第十七條、目標(biāo)盈定投業(yè)務(wù)計算規(guī)則：系統(tǒng)會在每交易日收市后，按照定投基金的基金份額累計凈值或復(fù)權(quán)凈值的差來計算目標(biāo)盈定投計劃當(dāng)日的累計收益率，計算公式如下：

每次投資金額：G

定投日定投基金的累計凈值或復(fù)權(quán)凈值：Xn

定投日定投基金的申購手續(xù)費：Kn

定投日定投基金的確認(rèn)份額：Zn

當(dāng)前交易日收市后定投基金的累計凈值或復(fù)權(quán)凈值：Y

本期已經(jīng)投資次數(shù)：m

客戶設(shè)定的目標(biāo)收益率：S%

當(dāng)日累計收益率（累計凈值） A%=[(Y-X1)*Z1-K1+(Y-X2)*Z2-K2+…(Y-Xm)*Zm-Km]/(G*m)

當(dāng)日累計收益率（復(fù)權(quán)凈值）A%=[(G-K1)*(Y-X1)/X1+(G-K2)*(Y-X2)/X2+…+(G-Km)*(Y-Xm)/Xm]/(G*m)

當(dāng) A% >= S% 時，即達(dá)到目標(biāo)收益，系統(tǒng)將自動發(fā)起定投基金基金份額贖回并轉(zhuǎn)申購或轉(zhuǎn)換入富錢包貨幣市場基金，同時本期目標(biāo)盈定投計劃結(jié)束，系統(tǒng)將滾動執(zhí)行投資者目標(biāo)盈定投計劃并在目標(biāo)盈定投計劃下一扣款日自動進(jìn)入下一期。

如遇到基金因各種原因暫停交易，導(dǎo)致定投基金的贖回交易確認(rèn)失敗，則本期對應(yīng)的基金份額將保留在您的基金賬戶中，系統(tǒng)不再發(fā)起自動贖回，您可以手動贖回該部分基金份額。

如果您設(shè)置定投扣款周期為每日定投，在達(dá)到目標(biāo)收益當(dāng)日所定投的基金份額將自動并入下一期。

本期目標(biāo)盈定投計劃的基金贖回確認(rèn)成功后，系統(tǒng)將計算本期實際收益率和收益額，計算公式如下：

本期實際收益率=(1+觸發(fā)日累計收益率)/(1+贖回日基金漲跌幅)-1

本期實際收益=本期成本*本期實際收益率

【舉例】

假設(shè)，某客戶2015年9月11日設(shè)定目標(biāo)盈定投如下：

定投基金：基金一號（前端申購費1.5%）

每期定投金額：1000元

定投頻率：每交易日

目標(biāo)收益：10%

首次扣款日期：2015/9/15

2015/10/12  模擬基金單位凈值達(dá)到 2.295 元

當(dāng)期收益為：[（2.295-1.767）*565.08-1.50 + （2.295-1.905）*524.15-1.50 + （2.295-1.895）*526.91-1.50 +......+ （2.295-2.188）*456.35-1.50] /(1000*14) =14.27%

14.27% > 10%，達(dá)到了目標(biāo)收益，系統(tǒng)在2015/10/13發(fā)起6970.43份定投基金份額贖回并轉(zhuǎn)申購或轉(zhuǎn)換入富錢包。

（注：本次舉例計算申購費按照1折優(yōu)惠，為0.15%；上述基金名稱、所有數(shù)據(jù)均為虛擬數(shù)據(jù)，不構(gòu)成定投基金業(yè)績表現(xiàn)的保證）

當(dāng)前使用復(fù)權(quán)凈值計算定投收益的基金有：000643、100020、100022、100032、161022、161024、161025、161026、161027、161028、161030、161031、161032、519035。

第十八條、投資者開通本公司目標(biāo)盈定投業(yè)務(wù)后，可通過本公司電子直銷系統(tǒng)查詢目標(biāo)盈定投計劃、交易申請及確認(rèn)情況等信息。

第十九條、如果目標(biāo)盈定投計劃扣款的銀行卡發(fā)生掛失、損壞更換、銷卡等異常情況，在電子直銷平臺定投的實際扣款日將有可能影響扣款或補(bǔ)扣。投資者在扣款銀行卡發(fā)生上述異常情況時，須盡快終止電子直銷平臺目標(biāo)盈定投計劃，并進(jìn)行扣款銀行卡的變更。在扣款銀行卡變更完成后，投資者可以使用新的扣款銀行卡重新辦理目標(biāo)盈定投業(yè)務(wù)。投資者未及時采取上述必要措施導(dǎo)致扣款不成功，定投申請失敗的，由該投資者自行承擔(dān)。

第四章 風(fēng)險提示

第二十條、達(dá)到目標(biāo)收益后，系統(tǒng)將在下一交易日自動發(fā)起贖回定投基金，由于定投基金份額凈值波動和贖回費支出等原因，可能導(dǎo)致最終收益率低于目標(biāo)收益率，極端情況下（比如您定投買入后7日內(nèi)達(dá)到目標(biāo)收益率而觸發(fā)贖回，依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定將收取較高的短期贖回費），目標(biāo)盈定投計劃可能出現(xiàn)虧損。目標(biāo)盈定投基金的收益計算不考慮基金交易費用，您的實際所得可能低于您設(shè)定的目標(biāo)。

第二十一條、投資者建立的目標(biāo)盈定投計劃在終止前，一切操作均由系統(tǒng)按投資者設(shè)定規(guī)則自動執(zhí)行。目標(biāo)盈定投申購申請不能撤銷，達(dá)到目標(biāo)收益后，發(fā)起的定投基金份額贖回申請不能撤銷。如您在達(dá)到目標(biāo)收益前，通過目標(biāo)盈計劃詳情“手動贖回”提前主動贖回定投基金份額，將導(dǎo)致本期目標(biāo)盈定投計劃終止并自動進(jìn)入下一期，并且該贖回操作不能撤銷。

第二十二條、由于目標(biāo)盈定投在達(dá)到目標(biāo)收益前會持續(xù)定投、達(dá)到收益目標(biāo)后會滾動執(zhí)行，并不會進(jìn)行自動執(zhí)行止損操作，請投資者根據(jù)風(fēng)險偏好、資金情況等自身因素，審慎建立目標(biāo)盈定投計劃，密切關(guān)注目標(biāo)盈定投計劃的投資情況，并自主決定目標(biāo)盈定投計劃的終止時間。目標(biāo)盈份額不會凍結(jié)，自動投資期間，投資者若主動贖回導(dǎo)致止盈日保有份額少于自動發(fā)起的贖回份額時，自動贖回將發(fā)起失敗，目標(biāo)盈計劃自動進(jìn)入下一期；同時，若投資者主動贖回后又主動購買，止盈日保有份額大于自動發(fā)起的贖回份額，將可能贖回您自主購買的份額。

第二十三條、在本公司電子直銷平臺上，任何通過密碼、面容ID、指紋驗證后提交的申請都將視為投資者自身行為或投資者合法授權(quán)的行為，該等行為所引起的法律后果由該投資者自身承擔(dān)。

第二十四條、因發(fā)生不可抗力事件導(dǎo)致目標(biāo)盈定投業(yè)務(wù)無法進(jìn)行的，當(dāng)事人可以免責(zé)。本協(xié)議中不可抗力包括但不限于戰(zhàn)爭、火災(zāi)、地震、水災(zāi)、網(wǎng)絡(luò)故障、系統(tǒng)故障、互聯(lián)網(wǎng)通信故障等不能合理預(yù)見、不可避免和不能克服的自然災(zāi)害、社會異常事件及技術(shù)風(fēng)險等。

第二十五條、如果投資者風(fēng)險承受能力等級更新為最低型（C0）, 則自風(fēng)險承受能力等級更新之日起，投資者后續(xù)的目標(biāo)盈定投計劃將由于不滿足投資者適當(dāng)性要求而扣款失敗，連續(xù)發(fā)生三十次扣款失敗的，投資者目標(biāo)盈定投計劃自動終止。

第五章 附則

第二十六條、 本規(guī)則從發(fā)布之日起生效。本公司保留本規(guī)則的解釋權(quán)，并有權(quán)根據(jù)實際情況對本規(guī)則做出修改。

富國基金管理有限公司

二〇二三年十一月十三日