股票是種所有權(quán)關(guān)系,買了股票就成了公司股東;
債券是種債權(quán)債務(wù)關(guān)系,買了債券就成了公司的債權(quán)人;
基金反映的是一種信托關(guān)系,是一種受益憑證,買了基金份額就成了基金的受益人。
簡單來說,基金就是您將錢交給我們專業(yè)的基金公司,我們給您去投資理財!
托管費是托管人為基金提供托管服務(wù)而收取的費用;
銷售服務(wù)費用于支出銷售機構(gòu)傭金及基金公司的營銷等費用。
注:這三個費用都是從基金資產(chǎn)中扣除的,通常都有個年費率,每天計提?;鹈刻斓膬糁刀际且呀?jīng)扣除了這些費用后的價格。不需要客戶再另外支付的。
代銷,就是通過銀行、證券公司、第三方銷售機構(gòu)來購買基金,這些渠道代理銷售我司產(chǎn)品。
除QDII以外的普通開放式基金,每個工作日下午3點前提交的申購,T+1工作日確認(rèn)份額
QDII基金因投資海外市場,由于時差原因,每個工作日(T日)下午3點前辦理的申購,按T日凈值成交,T+2工作日可確認(rèn)份額。
在銀行渠道辦理申購的客戶,申購到的基金份額T+2工作日可查。
在富國直銷辦理申購的客戶,除QDII是T+2工作日可查詢份額的以外,其他普通開放式基金,都是T+1工作日可查詢到成功申購的份額。
除QDII基金,普通開放式基金對于T日提交的有效贖回申請,T+1工作日予以確認(rèn)。
貨幣基金(如富國天時基金)的贖回款,T+1工作日劃出
直銷客戶最快T+1工作日當(dāng)晚到賬;銀行或證券公司代銷客戶最快T+2工作日到賬。
其他基金的贖回款在T+3工作日劃出
直銷客戶最快T+3工作日當(dāng)晚到賬;銀行或證券公司代銷客戶,最快T+4工作日到賬。
QDII基金(如富國頂級消費品基金、富國全球債基金)對于國內(nèi)T日提交的有效贖回申請,因時差原因,贖回確認(rèn)一般在T+2工作日,贖回款T+8工作日劃出
直銷客戶最快T+8工作日當(dāng)晚到賬,銀行或證券公司代銷客戶最快T+9工作日到賬。
點擊了解>>贖回價格
對于開放式基金的申購和贖回業(yè)務(wù)
每個工作日下午3點前提交的申請,為當(dāng)日交易,以當(dāng)日凈值成交;
每個工作日下午3點以后或非工作日提交的業(yè)務(wù),為后一工作日的業(yè)務(wù),以后一工作日的凈值成交。
基金 | 股票 | 債券 | 銀行儲蓄存款 | |
反映的經(jīng)濟關(guān)系不同 | 信托關(guān)系,是一種受益憑證,投資者購買基金份額后成為基金受益人,基金管理人只是替投資者管理資金,并不承擔(dān)投資損失風(fēng)險 | 所有權(quán)關(guān)系,是一種所有權(quán)憑證,投資者購買后成為公司股東 | 債權(quán)債務(wù)關(guān)系,是一種債權(quán)憑證,投資者購買后成為該公司債權(quán)人 | 表現(xiàn)為銀行的負(fù)債,是一種信用憑證,銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任 |
所籌資金的投向不同 | 間接投資工具,主要投向股票、債券等有價證券 | 直接投資工具,主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 | 直接投資工具,主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 | 間接投資工具,銀行負(fù)責(zé)資金用途和投向 |
投資收益與風(fēng)險大小不同 | 投資于眾多有價證券,能有效分散風(fēng)險,風(fēng)險相對適中,收益相對穩(wěn)健 | 價格波動性大,高風(fēng)險、高收益 | 價格波動較股票小,低風(fēng)險、低收益 | 銀行存款利率相對固定,損失本金的可能性很小,投資比較安全 |
收益來源 | 利息收入、股利收入、資本利得 | 股利收入、資本利得 | 利息收入、資本利得 | 利息收入 |
投資渠道 | 基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機構(gòu) | 證券公司 | 債券發(fā)行機構(gòu)、證券公司及銀行等代銷機構(gòu) | 銀行、信用社、郵政儲蓄銀行 |
(4)上市開放式基金(LIsted Open-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回,又可以在交易所(場內(nèi)市場)進行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。
(5)QDII基金。QDII是Qualified Domestic Institutional Investors的首字母縮寫。它是指在一國境內(nèi)設(shè)立,經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。它為國內(nèi)投資者參與國際市場投資提供了便利。
(6)分級基金。是指通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配,將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額,并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。
(四)基金評級
二、基金份額持有人的權(quán)利
投資者在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,選擇與自身風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的基金。我公司(行)和基金管理人承諾投資人利益優(yōu)先,以誠實信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù),但不能保證基金一定盈利,也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站(www.csrc.gov.cn)查詢基金銷售機構(gòu)名錄,核實我公司(行)基金銷售資格。
郵編:200120
每個清算系統(tǒng)對應(yīng)一個基金賬號。因此,每位富國的客戶最多可能有三個基金賬號:
10開頭的基金富國基金賬號、98開頭的深圳中登基金賬號和99F開頭的上海中登基金賬號。
10開頭的為普通富國基金賬號,用于存放富國旗下大部分基金的份額
富國旗下使用10開頭基金帳號的開放式基金有:
點擊了解詳情>>富國中證紅利指數(shù)增強 富國滬深300 上證ETF聯(lián)接 富國天合 富國通脹通縮 富國高新技術(shù) 富國低碳環(huán)保 富國天瑞 富國天成 富國天益 富國天源 富國產(chǎn)業(yè)債 富國可轉(zhuǎn)債 富國優(yōu)增 富國天利 富國天時 富國全球債券 富國全球頂級消費品 富國中國中小盤(香港上市)
98開頭的基金賬號,為深圳中央登記結(jié)算公司系統(tǒng)使用,主要用于存放LOF型基金的份額
富國旗下使用98開頭基金帳號的開放式基金有:
99F開頭的基金賬號,為上海中央登記結(jié)算公司系統(tǒng)使用,用于存放富國天博基金。
點擊了解>>富國天博
注:基金帳號一共有12位,此三個基金賬號不重復(fù),空基金賬號亦不收取任何管理費用。
基金轉(zhuǎn)換指投資人將持有的本公司的一種開放式基金通過辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù),將其轉(zhuǎn)換成本公司旗下另一種開放式基金。基金轉(zhuǎn)換的規(guī)則主要有如下幾點:
1、前收費的基金只能與前收費的基金之間可以進行轉(zhuǎn)換
2、后收費的基金只能與后收費的基金之間可以進行轉(zhuǎn)換
點擊了解>>什么是前收費和后收費
3、不同結(jié)算平臺的基金之間不能相互轉(zhuǎn)換
如登記在深圳中央登記結(jié)算平臺的基金不能與登記在富國公司的基金作轉(zhuǎn)換,如富國天惠不能與富國天瑞做轉(zhuǎn)換
4、登記在深圳中央登記結(jié)算平臺的基金相互之間不能做轉(zhuǎn)換(直銷除外)
如富國天惠和富國天豐不能在銀行或證券公司等代銷機構(gòu)做轉(zhuǎn)換,但在富國直銷可以做轉(zhuǎn)換。點擊查看>>直銷基金轉(zhuǎn)換如何操作
5、各個代銷機構(gòu)可以轉(zhuǎn)換的基金都不同
如果您想查詢某個代銷機構(gòu)能不能做某只基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù),請撥打富國基金客服熱線4008880688或通過在線客服進行咨詢。
基金轉(zhuǎn)換的費用如下:
前收費的基金相互轉(zhuǎn)換時發(fā)生的費用來自兩個部分,一部分是轉(zhuǎn)出基金的贖回費,按對應(yīng)基金贖回費率收取,另一部分是轉(zhuǎn)入基金和轉(zhuǎn)出基金的申購費率補差,如申購基金時有費率優(yōu)惠,則補差費的計算方法是,先對轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出基金的申購費進行優(yōu)惠打折,如折后有價差,則對這部分價差進行補差。
后收費的基金相互轉(zhuǎn)換時發(fā)生的費用就是轉(zhuǎn)出基金的贖回費與后端申購補差費,紅利再投資份額轉(zhuǎn)換時不再收取相應(yīng)的后端申購補差費。
具體富國旗下基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)則及費率,請參閱>>基金轉(zhuǎn)換費說明、基金轉(zhuǎn)換費率表
定投,顧名思義就是定期投資的意思,目前富國直銷支持有“定期定額”和“定期不定額”。“定期定額”就是每隔一段固定時間以固定的金額投資于同一只基金。
比如,每月1日投資200元;每周一投資300元?!岸ㄆ诓欢~”是新型的智能定投模式,根據(jù)市場情況,以特別的模型對每月設(shè)定定投基準(zhǔn)金額做修正,浮動靈活地投資。
LOF基金,是“Listed Open-Ended Fund”的縮寫,指上市型開放式基金。
和普通開放式基金根本區(qū)別在于,上市型開放式基金除了在一級市場進行銷售,也在證券交易所場內(nèi)上市交易。上市型開放式基金發(fā)行結(jié)束后,投資者既可以在指定網(wǎng)點申購與贖回LOF基金份額,也可以在交易所買賣該基金。
封閉式基金
指發(fā)行后,總資產(chǎn)規(guī)模不變、基金上市后投資者通過證券市場(一般是證券交易所)進行轉(zhuǎn)讓、買賣的基金。
開放式基金
指總資產(chǎn)規(guī)??勺?,可視投資者的需求,隨時向投資者出售基金份額,并可應(yīng)投資者要求贖回發(fā)行在外的基金份額。投資者可以按基金凈值通過銷售機構(gòu)(銀行、證券公司或基金公司直銷)辦理申購和贖回的基金。
封閉式基金和開放式基金的區(qū)別在于:
基金規(guī)模和續(xù)存期不同:封閉式基金規(guī)模固定,有規(guī)定的續(xù)存期限,在此期限內(nèi)已發(fā)行的基金份額不能被贖回,只能在證券交易所進行買賣易手。而開放式基金所發(fā)行的基金份額是可贖回的,投資者在基金的存續(xù)期間內(nèi)也可隨意申購基金份額,基金總規(guī)模因此每日均有變化。
交易方式不同:開放式基金在銷售機構(gòu)(銀行、證券公司或基金公司直銷)辦理申購和贖回。封閉式基金類似股票,在證券交易所內(nèi)交易。
定價方式不同:雖然兩者的價值均是按基金單位核算的資產(chǎn)凈值,但是開放式基金價格嚴(yán)格按照單位資產(chǎn)凈值計算,而封閉式基金的交易定價和股票類似,受到市場供求因素影響,因此在單位資產(chǎn)凈值基礎(chǔ)上會出現(xiàn)二級市場的折價和溢價情形。